Cartera de crédito crece liderada por Cartera de Consumo e Hipotecaria: El crecimiento de la cartera se evidenció específicamente en el segmento Hipotecario (+24,7% A/A y +8,6% T/T) y de cartera de Consumo (+11,6% A/A y +5,4% T/T). Del mismo modo, en el segmento Comercial el banco presentó crecimientos (+7,2% A/A y +5,0% T/T).

De esta manera, la Cartera bruta consolidada de la compañía se ubicó en COP 87,5 BN (66,3% Cartera Comercial, 22,3% Cartera de Consumo, 11,2% Cartera Hipotecaria), presentando un crecimiento consolidado del +9,8% A/A y +5,4% T/T, donde cerca del 82,3% de los préstamos se encuentran domiciliados en Colombia y el 17,7% restante en la operación extranjera por medio de Multi Financial Group en Panamá.
  
NIM total se ubica en 4,4% por mayor contribución de cartera: El NIM consolidado incrementó 8 pbs A/A, beneficiados por una contribución del NIM de Cartera que incrementó 30 pbs A/A. Lo anterior, sopesó el deterioro del NIM de Inversiones que se ubicó en 1,4% al 2T22.

Frente a los ingresos netos por comisiones, se observó un incremento respecto al trimestre pasado (+38,2% A/A) y se ubican en COP 343 BN. 

Utilidad neta en senda positiva: La utilidad neta de operaciones continuadas presentó un incremento del 76,5% A/A, explicado por el mayor aporte de ingresos no financiero, asimismo como, un menor gasto en provisiones trimestrales -33,2% T/T y -42,1% A/A. Por su parte, su relación de solvencia se ubicó en 13% vs 12,8% durante el 1T21. Por otro lado, el ROAE de la firma alcanzó el 16,6% en el 2T22 (16% en 2T21).

Finalmente, la calidad de cartera de 90 días se ubicó en 3,5% (4,8% 2T21) y la cobertura de esta ascendió a 167,3% en el 2T22 ( 134,4% en 2T21).